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上海自贸区启动新一轮金改 FTA账户部分跨境金融

来源:http://www.ranaturespower.com 作者:澳门新葡8455最新网站 时间:2019-09-13 11:49

上海自贸区新一轮金融改革启动支持自贸区开展跨境股权投资业务

23日,人民银行上海总部召开政策发布会,正式发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》。新一轮自贸区金改依托自由贸易账户功能,将精准服务实体经济,助力科创中心建设,为“中国制造2025”和“大众创业、万众创新”企业提供全生命周期跨境金融服务。

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澳门新葡8455手机版,中国人民银行上海总部11月23日召开政策发布会,正式发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》。《通知》指出,启动新一轮自贸区金融改革,支持自贸区开展跨境股权投资业务,跨国企业可通过自贸区搭建跨境双向人民币资金池,将允许自贸区启动跨境私募股权投资。加强跨境资金流动管理,并力争扩大跨境资金净流入。

全方位助力上海科创中心建设

上海11月23日 - 中国人民银行上海总部周三出台拓展上海自贸区跨境金融服务功能的相关通知。作为自贸区新一轮金融改革政策的进一步落实,新政将部分放开自由贸易账户跨境金融服务功能,精准服务实体经济跨境活动需求,支持上海科创中心建设,助推中国制造2025的实施。

据悉,“金改40条”出台以后,人民银行上海总部积极推动逐项落实。通过深入企业和机构走访,结合考虑去年下半年以来经济金融形势出现的变化,确定了从支持科技创新和服务实体经济出发,在自由贸易账户体系的风控机制下先行先试的改革方向。

据了解,《通知》共十项措施,前七项为进一步拓展自由贸易账户功能方面的举措,后三项为业务风险管理方面的举措,概括起来主要聚焦以下几方面重点。

央行上海总部网站刊登的通知共包括十项内容,其中包括上海自贸区将推出全功能型跨境双向人民币资金池业务,满足跨国企业在岸管理全球人民币资金需求。企业可自行选择货币进行跨境归集,但资金池境内“二线”资金归集必须以人民币进行,且归集资金可按有关规定进入境内相关市场进行投资。

《通知》主要内容包括,为“中国制造2025”和“大众创业、万众创新”企业提供全生命周期跨境金融服务。将开立自由贸易账户的主体资格拓展到全市科技创新领域,对接科技创新各个不同阶段需求,向企业提供精准的金融服务。

一是支持上海科创中心建设。《通知》全面支持科技创新中的人才引进,支持金融机构通过自由贸易账户向引进海外高层次人才提供收益与经常转移、投资理财、股权激励等全方位金融服务。同时,《通知》也支持金融机构按科技创新生命周期规律,提供全过程全方位的跨境服务,并通过国际市场分散科技创新的投资风险。

通知明确,支持区内设立的股权投资项目公司和股权投资基金可以依托FTA账户向区内及境外募集资金,用于支持实体经济的跨境股权投资。这将有利于推动上海自贸区在跨境股权投资领域打开业务空间。同时,上海自贸区亦将支持金融机构依托FTA账户开展国际贸易融资和再融资业务。

为科创企业引进海外人才提供自由贸易账户服务。启动自由贸易账户的个人服务功能,支持金融机构通过自由贸易账户提升服务全球人才的能力和水平,为引进的海外高层次人才、国际雇员等提供海外亲属赡养、子女教育、医疗保健、投资理财、股权激励等全方位跨境金融服务。

二是支持“一带一路”建设和企业“走出去”。针对“一带一路”战略和“走出去”企业带动大量的资本输出,但在当地面临的金融服务困难,《通知》支持利用自由贸易账户便利化的跨境汇兑安排,满足企业走出去后的跨境金融服务需求。同时降低企业“走出去”的资金管理风险,提高投资回收的安全性,并带动金融服务出口。

该通知提出要为“中国制造2025”和“大众创业、万众创新”企业提供全生命周期跨境金融服务。上海市科创企业无论注册地是否在自贸区,都可开立FTA账户。在企业发展初期和早期,支持境外参与境内科技创新的各类种子基金、天使基金、风投基金、创投基金以及产业基金等开立FTA帐户,办理与科技创新投资相关的业务。

助力“大众创业、万众创新”,为跨境电子商务提供本外币一体化跨境金融服务。支持银行为区内跨境电商提供基于自由贸易账户的跨境金融服务,支持非银行支付机构为跨境电商开展的货物贸易及部分服务贸易提供自由贸易账户相关服务。银行和非银行支付机构都可以依托自由贸易账户为跨境电商提供本外币一体化服务。

三是进一步拓展自由贸易账户功能。《通知》 支持上海地区的银行和支付机构为跨境电商企业提供基于自由贸易账户的跨境金融服务,支持金融机构通过自由贸易账户为企业提供本外币国际贸易融资,支持区内设立的股权投资项目公司和股权投资基金通过自由贸易账户向区内及境外募集资金开展跨境股权投资。

银行可为区内跨境电子商务企业开立FTA账户,银行可为符合条件且已取得互联网支付业务许可的上海市支付机构法人开立自由贸易账户,为真实跨境电子商务提供本外币跨境支付服务。目前跨境电商的本外币支付业务暂定范围为货物贸易及留学教育、航空机票、酒店住宿等三项服务贸易。

为“中国制造2025”企业推出全功能型跨境双向人民币资金池业务。明确中外资跨国企业集团可以通过自由贸易账户搭建全功能型的跨境双向人民币资金池,为企业提供自有资金的归集、流动性调配、短期财务性投资以及集中收付等全方位服务。

四是进一步提升跨国企业集团资金集约化管理能力。基于自由贸易账户的全功能型跨境双向人民币资金池,为企业提供自有资金归集、必要时流动性调配、短期财务性投资以及集中收付等全方位服务,可满足跨国公司在岸管理全球人民币资金的需求。

上海自贸区将为“一带一路”和企业“走出去”等涉外经济活动提供全方位一站式的跨境金融服务。例如境内金融机构可以通过FTA账户为境外中资企业、合资合作企业办理与投资及境外项目工程类相关的定金和预付款等的跨境结算,在当地开展的商务、贸易、投资活动所需的国际及跨境结算汇兑、担保、融资、流动性以及风险管理等业务,为“一带一路”沿线国家和地区的伙伴企业提供分账核算单元跨境金融服务。

为“中国制造2025”企业在“一带一路”“走出去”等涉外经济活动方面提供全方位一站式的跨境金融服务。支持金融机构利用自由贸易账户便利化的跨境汇兑安排,满足企业“走出去”后的跨境金融服务需求,降低资金管理风险,提高投资回收的安全性,带动我国金融服务向境外输出。

人民银行上海总部表示,上海自贸区推进的金融改革不是为了改革而改革,其核心是精准有效地服务实体经济。

为配合上海科创中心建设,新政策将境外个人自由贸易账户的适用范围由自贸区推广至上海市范围。凡是在上海科创企业任职的境外个人、持境外永久居留证的中国籍人才、在华国际组织工作的国际雇员,都可开立FTE帐户。

支持金融机构开展国际贸易融资和再融资业务。明确金融机构可依托自由贸易账户为企业提供本外币贸易融资和再融资服务,支持人民币更多地导入国际贸易领域,满足金融机构贸易融资中货币错配的风险管理需求。

自由贸易账户启动个人服务功能

境内金融机构可以通过FTE账户向这些海外人才提供原本由境外银行才能开展的业务,例如与境外医疗保健、子女教育、赡家费用等相关的跨境金融服务;开展投资、财务管理等境外资本项下业务的相关金融服务;境外与股权激励计划相关的金融服务等。

支持自贸区开展跨境股权投资业务。明确区内设立的股权投资项目公司和股权投资基金可依托自由贸易账户向区内及境外募集资金,用于跨境股权投资,满足实体经济做大资本和扩大跨境投资的需求。

新一轮金改的一大亮点,就是为支持科创中心建设中的人才引进,自由贸易账户个人服务功能正式启动。这意味着,符合相关标准的外籍人才、在“上海科技创新执业清单”内机构就业的持有境外永久居留证的中国籍人才、境外个人、在华国际组织工作的国际雇员都可在银行开立境外个人自由贸易账户,即FTF账户。

央行上海总部新闻稿指出,上海自贸区将以FTA账户大数据系统为基础,加强跨境资金流动管理,继续做到自由贸易账户下的跨境流入资金和流出资金之间的平衡,并力争扩大跨境资金净流入。

构建全方位风险防控机制。明确要求各金融机构完善风险防范机制。在开展创新业务时,要加强同业自律,反对不正当竞争;要切实加强“三反”审查,防范相关风险;在宏观层面,人民银行将完善“金融审慎例外”方面的制度建设,防止跨境资金异常流动,构建金融安全网。在目前形势下,风险防范要实现两个目标:在微观上,防止发生洗钱、恐怖融资、逃税等异常金融活动;在宏观上,继续做到自由贸易账户下的跨境流入资金和流出资金之间的平衡,并力争扩大跨境资金净流入。

通过FTF账户,银行可为其提供多种金融服务,包括与其境内就业和生活相关的金融服务;与境外医疗保健、子女教育、赡家费用等相关的跨境金融服务;参与境内外股权激励计划相关的金融服务;开展投资、财富管理等区内及境外资本项下业务的相关金融服务;按有关规定进入境内相关市场投资。

中国央行去年10月30日发布《进一步推进中国自由贸易试验区金融开放创新试点,加快上海国际金融中心建设方案》“40条意见”,提出在自贸区内进行人民币资本项目可兑换的先行先试,进一步拓展FTA账户功能,研究启动合格境内个人投资者境外投资试点等措施。

据悉,《通知》发布首日,建行上海市分行即为上海真灼科技股份有限公司、上海佐许生物科技有限公司2家企业开立自由贸易账户,通用电气中国1名外籍高管开立境外个人自由贸易账户。浦发银行也在当天通过FTF账户为区内科技型企业波勒过滤系统有限公司的某外籍高管办理了收取代发工资。中国银行上海市分行也充分利用新政便利,积极创新产品,当天即依托集团海内外一体化优势,率先为在新政中符合准入条件的客户群体开立首批FTF账户,并提供一系列金融服务。

专家分析,此项政策“破冰”的意义在于自由贸易账户服务范畴推广到全市,填补了境内金融机构对境外个人跨境金融服务的空白。之前,这类高层次海外人才的金融服务需求,通常是通过在境外金融机构开户并由境外金融机构来提供相关服务,境内金融机构只能提供境内部分的服务。

发稿 李铮/林琦;审校 林高丽

记者了解到,该新策发布当天即成功落地。建设银行在获悉通用电气中国技术部门某加拿大籍高管近期有开立个人账户的需求,且完全符合本次新政中关于“海外引进人才”的定义和标准后,就接受其开户申请。这是本次新政推出后的第一个FTF个人账户。该高管表示,他计划尽早向账户内注入资金,尽早享受经常转移、投资理财、股权激励等各项金融服务。

浦发银行副行长兼上海分行、上海自贸区分行行长王新浩谈到,新政在不断丰富FTF账户服务功能同时,也充分结合科创企业需要,将自贸与科创有机融合,形成投融资便利与科技创新的深度叠加。“通过FTF账户,海外引进的科创人才,可办理与就业、生活相关的各项金融服务;FTE和FTN账户,则可根据科创企业的生命周期,为其提供不同阶段的跨境投融资、跨境担保、吸收风投资金、技术贸易等金融支持。”

上海市副市长周波,人民银行上海总部副主任兼上海分行行长、国家外汇管理局上海市分局局长张新出席发布会。

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